以專注之思謀長久之事

1評論 2021-09-18 00:00:00

  在“大象起舞”之聲漸聞的銀行理財行業,匯華理財是一家讓人無法忽視的公司。

  2020年9月,匯華理財有限公司成立,成為首家中外合資理財公司,享受“首家”榮光之時,更承擔著“首創”的使命和夢想。

  如何將中外股東優勢有機結合?如何將國際優秀經驗本土化落地?如何從無到有組建優秀的投研團隊?應該向大眾提供什么類型的產品?求解合資理財公司發展“方程式”,這也是擺在匯華理財董事長劉慧軍面前的必答題。

  成立一年來,匯華理財發行5個產品系列,累計發行理財產品逾70只,總募集資金規模接近500億元,取得靚麗的成績。

  “對于匯華理財的發展,我愿意用一個合成詞來形容,叫Glocalization,即全球本土化,把全球化思維和本土化落地進行有效結合,做一家負責任的、長期陪伴投資者成長的財富管理機構!迸c劉慧軍進行兩個半小時的采訪交流,值得反復回味。

  ● 本報記者 葉斯琦 王方圓

  專注“理財固收+” 強調絕對收益

  在“專注”這件事上,匯華理財孜孜以求,無論是產品設計,還是投資策略,抑或風險控制。

  匯華理財產品體系涵蓋匯理、匯嘉、匯裕、匯誠、匯澤五大類,其中前三類均為“理財固收+”產品,截至9月10日,“理財固收+”產品的募集規模占公司總募集規模的95%以上。

  “專注產品研發和投資,力求低回撤穩健回報!边@是劉慧軍對“理財固收+”的簡要闡述。也正因此,匯華理財的投研文化和策略旗幟鮮明地追求絕對收益。

  追求絕對收益離不開優秀的風控。外方股東先進的動態風險預算策略成為匯華理財的重要工具。劉慧軍介紹,該策略能夠通過科學的計算模型動態量化產品可承受的風險頭寸,力求構建最大化預期收益和最小化回撤的投資組合。

  此外,投資經理還會基于實戰經驗和市場判斷對理財產品進行回撤控制,以達到將人工和智能回撤控制方式相結合的效果?梢哉f,匯華理財的基因中根植著嚴控回撤的絕對收益思路。

  難能可貴的是,匯華理財也不忘打造主動管理能力,以此作為追求絕對收益的重要支撐。去年12月,在成立不足3個月之時,匯華理財就戰略性地培育了混合類開放式靈活配置型產品——匯澤,其權益類倉位可達到80%。

  截至今年9月14日,該產品已實現26.04%的收益率,超過同期偏股混合型基金指數10.67%的收益率,也超過了自身的業績基準。產品期間最大回撤是-7.31%,而同期偏股混合型基金指數的最大回撤是-16.39%,兼顧收益與風險的平衡。

  “我們希望用這款產品告訴市場和投資者,匯華理財是具備主動管理能力的!眲⒒圮娬f,“目前匯華理財的投研體系已經基本搭建完畢,在股票、債券、商品等領域都已經配置了專業的投資經理!

  深諳市場化精髓 以機制聚人才

  匯華理財快速發展的關鍵是什么?“市場化機制”是劉慧軍回答提問的高頻詞。

  “市場化是一種機制,這里面包括市場化的運營管理機制,市場化的服務意識、發展思路,以及市場化的人才招聘及激勵機制!标P于市場化,記者從劉慧軍身上覓及一絲不同的思考。

  投研體系是匯華理財的核心,也是市場化機制運作的成果。劉慧軍介紹稱,匯華理財的本土投資經理全部來自公募基金等市場化資管機構,平均投研經驗接近17年,非常資深且久經考驗。

  如何團結這批極富經驗的精英?答案依然指向市場化!白鍪裁串a品、不做什么產品、往哪個方向發展,一定要給專業人士足夠發揮的空間!眲⒒圮娬f,“通過市場化機制,匯華理財要吸引符合公司戰略和偏好的投資經理,同時也希望投資經理認同匯華理財追求絕對收益的投資風格!

  市場化的投研體系既非天生,也不可能一蹴而就!笆袌龌紤]許多因素,比如聘請來投資經理之后,他的日常管理、激勵、績效考核及配套服務是不是市場化?匯華理財之所以在投研體系上傾注大量心血,就是為了給投資者提供更好的回報!

  在服務方面,匯華理財同樣遵循市場化原則。比如,匯華理財開業后陸續開通了官方微信號和視頻號,為投資者提供篇幅簡短、通俗易懂、解決痛點的優質內容。匯華理財還著力打造“匯聚一堂”渠道服務品牌,提供線上線下多種形式的客戶經理培訓活動和投資者理財科普活動,在市場上獲得不少好評。

  “更重要的是,公司業務發展思路和經營策略是不是市場化的?能不能迅速響應市場號召,在市場波動中篩選出噪音里的干貨?如何進一步轉化為投資者實實在在的獲得感?”在市場化的道路上,匯華理財依然在求索和完善。

  行穩方可致遠 藍圖已然繪就

  視野決定格局。帶著市場期待的匯華理財發展愿景是什么?

  “匯華理財希望陪伴渠道、陪伴客戶一生。我們希望將匯華理財打造成專業、穩健、長久的品牌形象!眲⒒圮娀卮。

  劉慧軍表示,初創公司必須要有所為,也要有所不為。匯華理財選擇專注地去做一些事情,將更多精力放在金融科技賦能的IT系統建設、專業化投研隊伍的搭建和“理財固收+”產品的培育等方面,力爭獲得更加穩健的投資業績,提供更優質的渠道服務、投資者服務。

  “匯華理財想要打造的不是簡單的收益率的概念,而是投資理念、投資期限、投資風格、投資策略的完整傳遞,是一個全方位的、整體而無形的產品!眲⒒圮姀娬{。

  從匯華理財的成長路徑來看,前行的步履正變得更加踏實和堅定,理想的藍圖正徐徐展開,具有一定前瞻性的戰略布局像珍珠般被一一串起——花大力氣推廣ESG理念,逐步將其引入旗下所有主動管理型理財產品中;嚴格貫徹凈值化理念,產品全部符合資管新規要求,走在標準化、規范化、國際化的道路上;將跨境配置作為公司發展長期戰略……

  “匯華理財成立只有一年,發展曲線還不足以形成斜度,但我們希望市場和投資者能夠感受到:匯華理財想做的事是長久而遠大的!眲⒒圮姀娬{說,“大道至簡,專注如一。匯華理財將持續專注于標準化的理財賽道,致力于為客戶提供一流的理財產品和資產管理服務,更好地服務實體經濟,服務人民生活!

  時光不語,所謂戰略耐心和初心,大抵如此。

【來源:中國證券報 (責任編輯:Robot RF13015)

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