理財公司如何塑造核心競爭力?業內人士:差異化定位是關鍵

1評論 2021-09-19 08:41:04

  近日,在“2021年中國資產管理年會”上,多位資深業內資深人士就理財行業如何處理凈值化轉型較快與客戶傳統需求轉型較慢的矛盾、資管后續發展的趨勢、市場的評判等話題進行了討論。

  平安理財總經理張東認為,在大資管新規下,理財行業和理財子公司實際是一個新的行業、新的公司,未來理財子公司會成為繼險資之外公募基金和私募基金非常重要的機構投資者。

  對于未來理財子公司的核心定位,張東認為必須要做好四個能力的建設,包括產品能力、投研能力、科技能力和渠道能力,打造差異化的核心競爭力,成為產品解決方案的提供商。

  農銀理財總裁段兵認為,理財公司應專注于核心競爭力的構建,關鍵著力點主要是兩個方面:一是要明確公司的戰略目標和價值定位;二是要找到目標客戶,并通過最適當的渠道和方式提供滿足客戶需求的產品。

  他表示,首先要基于客戶的需求、公司的能力做好差異化定位。另外,關于價值定位,就是給利益相關方帶來什么益處。這包含了四個方面:其一,理財公司給社會帶來的益處,這需要適應經濟、社會發展的需要、適應國家戰略發展的需要。其二,給股東帶來回報,給母行帶來戰略協同。其三,為員工帶來發展的平臺。其四,和合作伙伴一起共贏。

  第五,“最重要的是,我們要給客戶帶來實實在在的回報,為客戶財富的保值增值提供理財的力量,尤其是我們一定要按照業績基準來運作,實現或者超越產品的業績基準!倍伪Q。

  此外,張東指出,資管新規及其配套細則的不斷出臺,為資管行業,尤其是理財子公司輕裝上陣提供了良好的制度環境,但同時各家理財機構也面臨真正的凈值化挑戰。

  盈米基金CEO肖雯還提到,在凈值化的時代下,老百姓理財的理念其實還沒有轉換過來,“我們所有人要努力推動全社會的理財價值觀的轉型,這也是資管新規后時代大家面臨的使命!

  肖雯認為,投顧的價值其實就是要通過投教去改變客戶對正確投資理念的認知和行為,同時通過投顧幫助客戶做科學的決策、資產配置以及產品選擇。

  張東坦言,“高收益、短期限、低波動是投資上的‘不可能三角’,也是理財行業的痛點,新理財如果完全凈值化必然會打破這個‘不可能三角’,這也是凈值化發展必然要經歷的過程!

  張東認為,理財的快速發展是存款利率市場化的必然結果,理財子承擔著滿足客戶財富保值增值需求的重要使命!皩τ诶碡敊C構而言,一方面要做好客戶的投教和投顧,另一方面,銀行理財要從以固定收益為特征轉向以絕對收益為特征的產品系列,以多策略配置為主要的投研管理形態,形成支持渠道的解決方案能力!

  “我們要擺脫以前銀行資管委外簡單的明星管理人和年終排名篩選邏輯,我們希望自上而下的打造基于資產配置的框架,自下而上的分析清楚產品底層策略,篩選出風險收益穩定的投資策略和好的基金經理。儲蓄類資金從理財進入到公募基金、私募基金,之后再進到資本市場,這是與公募基金、私募基金充分融合的過程,我們希望與市場上最優秀的資產管理人同行!睆垨|表示。

【來源:藍鯨財經 (責任編輯:Robot RF13015)

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